你是新西蘭法律規定的金融服務提供商嗎?

從2010年12月1日起,旨在提高金融服務領域透明度和實現更嚴格市場監管的新法律將運用於新西蘭金融業。

新法體係由兩個主要的法規組成-2008年財務顧問法案(簡稱“FAA”)和2008年金融服務提供商(登記註冊和爭端解決)法案(簡稱“FSPA”)。

新法體系引入的註冊系統要求所有符合法律定義的金融服務提供商(簡稱“FSP”)在一個統一的電子登記平台-金融服務提供商登記平台(簡稱“FSPR”)進行登記註冊。

被要求註冊的FSP包括:
• 銀行
• 保險公司
• 股票經濟
• 財務顧問(包括財務規劃師)
• 財務公司和任何類型的放貸人
• 以信用分期付款形式向公眾出售貨物的零售商
• 基金經理
• 除慈善或家庭信託基金以外的信託基金受託人
• 投資產品經理
• 信用卡,Bartercard,Taxicharge和一系列其他支付機構,包括PAYPAL或其他在線支付系統
• 換匯商
• 外匯交易商

以上清單並未盡列。因此,對新西蘭境內的在新西蘭(和/或海外)提供金融或類似服務的商業機構和個人來說​​,確定自己是否是一個FSP是十分重要的。如果是,他們將必須滿足註冊要求,並且如果他們是在“FSP”定義的範圍內,則必須確保在2010年11月30日前註冊為FSP。

財務顧問和歸屬於其他類別但有涉及提供財務意見的專業人士可以延期註冊。他們只要在2011年3月31日前在FSPR上進行登記註冊。另外,顧問們必須由新西蘭證券委員會根據FAA同時進行單獨執業授權。

對於那些沒有在11月30日前完成註冊的FSP,一旦他們從今年12月1日起提供或表示願意提供金融服務,將觸犯有關法律規定。未持有當前有效登記而從事經營行為是刑事犯罪,處罰十分嚴厲。

違法的個人將面臨多達12個月的監禁或不超過10萬新元的罰款,或併罰。違法的法人團體諸如公司,將面臨最高可至30萬新元的罰款。此外,違法公司的董事將為有意授權違法或明知違法卻未能防止違法行為的發生承擔法律責任。

建議所有的FSP們盡快考慮可供他們選擇的應對方案並開始採取措施向FSPR申請註冊,以免延誤到最後一刻。到12月1日當天,經營金融服務卻尚未持有有效登記的法律後果是非常嚴重的。

請注意本文只為讀者提供一般信息。在這篇文章中所包含的內容不構成法律意見。如需獲得更多的相關信息,請聯繫法信律師事務所的專業團隊。